Проектное финансирование

Чешский экспортный банк (ČEB) - это специализированный банк, созданный для государственной поддержки экспорта, прямым и косвенным владельцем которого является государство. Миссия ČEB заключается в оказании государственной поддержки экспорту на основе предоставления и финансирования экспортных кредитов и других услуг, связанных с экспортом. Чешское государство уделяет большое внимание поддержке своего производителя и, естественно, развитию экспорта из Чешской Республики. Для этого специально чешским государством создан «Чешский Экспортный Банк», целью которого является не достижение банковской прибыли, а развитие чешского экспорта.

На сегодняшний день, благодаря позиции Чешского государства, Российский предприниматель имеет возможность привлечь чешское финансирование в виде традиционного финансирования под гарантии российских банков, а также привлекая проектное финансирование, где залогом по кредиту является: сам проект и поручительство финансово устойчивой компании. При этом данное поручительство оформляется в виде договора поручительства, не обремененного залогами поручителя.

Если Вы принимаете решение о приобретении данного оборудования посредством чешского кредитования, то в этом случае Вашей компании надо подписать коммерческий Контракт с чешским производителем и совместно с чешским производителем обратиться в «Чешский Экспортный Банк» с просьбой привлечь проектное финансирование.
Согласно чешской экспортной кредитной линии, чешский банк профинансирует Вас в объеме 85% от суммы Контракта. Авансовый платеж - 15% осуществляется из средств Вашей компании, при этом, как минимум 51% от суммы Контракта должен быть потрачен на материалы, товары и услуги из Чешской Республики, а 49% Вы можете потратить в третьих странах на дооснащение Вашего проекта не производимым в Чешской Республике оборудованием и материалами. Кредит дается на срок до 10 лет, ставка по кредиту составляет около 5% годовых. Более подробную информацию вы можете получить на сайте www.ceb.cz
Из общей суммы кредита в размере 85% стоимости коммерческого контракта как максимум его существенная часть будет обеспечена страховкой от страховой компании ЭГАП www.egap.cz. Получение страховки проектного финансирования зависит от результатов анализа как самого проекта, так фирмы-импортера и гаранта финансирования. С этой целью для рассмотрения каждого конкретного проекта финансирования экспорта экспортер должен в сотрудничестве с импортером предъявить чешскому банку и страховой компании ЭГАП, как основу, пакет следующих документов:
• свидетельство о регистрации фирмы-импортера
• устав или другой документ, подтверждающий полномочия фирмы-импортера осуществлять внешнеторговую деятельность и заключать контракты с зарубежными фирмами
• годовые сводные балансы и результаты деятельности фирмы-импортера за последних 3 года (2006, 2007 и 2008 год)
• технико-экономическое описание проекта (Feasibility study), бизнес план и кеш-флоу проекта с ударением на финансируемую чешским банком часть проекта и с отражением возмещения платежей основной суммы и надлежащих процентов по кредиту, включая ожидаемый процент девальвации местной валюты. Полный пакет приложений к балансам предприятия
• пакет документов компании поручителя (свидетельство о регистрации фирмы-импортера, устав) и его годовые балансовые отчеты за последние 3 года с полным пакетом приложений
• договора с потребителями товара (услуги) о будущих закупках данного продукта или договора о намерениях.

Кредит (проектное финансирование) Вы можете оформить как в плавающей процентной ставке, так и в фиксированной процентной ставке. На сегодняшний день нет ограничений по сумме привлекаемого кредита. Все зависит от эффективности проекта и финансовой состоятельности Вашей компании.

Чтобы получить проектное финансирование, необходимо соблюсти ряд требований. Ваше первое обращение в чешский банк должно заключаться в передаче следующего пакета документов:
- бизнес-план проекта,
- проект коммерческого контракта,
- уставные и регистрационные документы заемщика,
- уставные и регистрационные документы поручителя,
- балансы заемщика за последние три года и отчетный период текущего года,
- балансы поручителя за последние три года и отчетный период текущего года,
- маркетинговые исследования рынка производимого продукта или услуг,
- договора о намерениях закупки будущего производимого продукта или услуг.

В случае если Вы привлекаете гарантию российского банка, нужно предоставить следующий пакет документов:
- бизнес-план проекта,
- проект коммерческого контракта,
- банковская гарантия проекта,
- уставные и регистрационные документы заемщика,
- история компании,
- маркетинговые исследования рынка производимого продукта или услуг,
- дополнительная информация необходимая для оценки воздействия на окружающую среду.

Погашение кредита и оплаты в кредит будут реализованы равномерными оплатами тела кредита вместе с процентами по кварталам или полугодиям, первая из которых будет следовать после трех или шести месяцев с момента так называемой, стартовой точки, которая будет четко определена в Соглашении о кредите (напр. дата последней выплаты из кредита). В течение выплат из кредита по кварталам или полугодиям будут оплачиваться только проценты.
Касательно расходов по кредиту ниже указываем их перечень. В этой связи Вас заверяем, что применяемые Чешским банком ставки вполне конкурентные и сравнимы с уровнем ставок стран OECD для такого типа кредитования, как проектное финансирование. Процентная ставка по кредиту устанавливается на основании 6-и месячной ставки ЛИБОРА на доллары США или ЕВРО, либо на основе ставки CIRR плюс вознаграждение чешского банка (годовой расход). Менеджерский сбор служит на возмещение расходов, связанных с оформлением кредита, является разовым, вычисляется из общей суммы кредита и оплачивается один раз перед первой выплатой из кредита. Комиссионный сбор служит на обеспечение и резервацию финансовых средств, является годовым расходом, вычисляется квартально из оставшейся суммы кредита. Этот сбор оплачивается только в течение времени выплат из кредита. Кроме указанных сборов необходимо учесть расходы по страхованию кредита, которое является необходимым условием его предоставления. Страховка кредита вычисляется из суммы кредита и оплачивается перед первой выплатой из кредита. Сумма страховки может быть включена в контракт и на нее может быть предоставлен кредит.
Предоставление кредита на конкретный проект обусловлено получением согласия компетентных представителей и органов чешского банка и подписанием самостоятельного Соглашения между чешским банком и экспортером. Конкретные ставки для финансирования конкретного проекта могут быть установлены на основании результатов анализа  предоставленных Вами вышеуказанных документов по конкретному проекту.

Если Вас заинтересовало проектное финансирование и возможность приобретения оборудования в кредит, то мы берем на себя всю нагрузку по подготовке и ведению процесса привлечения Чешской экспортной кредитной линии для финансирования данного проекта.